Клуб Логистов | Логист.ру - Печатать страницу

Клуб Логистов | Логист.ру
https://old.logist.ru/archive/YaBB.cgi
Практика >> Транспортное обеспечение логистики >> Оборотные средства, как показатель стабильности
https://old.logist.ru/archive/YaBB.cgi?num=1191932511

Сообщение написано Зелепукин Андрей 09.10.2007 :: 16:21:50

Заголовок: Оборотные средства, как показатель стабильности
Создано Зелепукин Андрей 09.10.2007 :: 16:21:50

Доброго времени суток, коллеги!

Прошу вас высказаться (если кому-то данная проблема знакома) по следующему вопросу:
Работая с крупными и не очень клиентами возникает проблема неритмичности платежей со стороны клиента, и соответсвенно невозможностью прогнозирования финансовых потоков на ближайшую перспективу.
Условия на рынке транспорта (как по РФ, так и по импорту) жесткие, и если не хочешь выпадать из рынка, и оставаться конкурентноспособным по соотношению "цена-качество", то стараешься своих перевозчиков не обижать по срокам оплаты, оплачивая им деньги вперед клиента.
Из-за этого часто возникает потребность в дополнительныъх оробротных средствах, причем порой в значительном объеме.
Теперь внимание вопрос:
Кто и как решает сию задачку?
Можно взять деньги в кредит в банке (если так, то какие посоветуете?),
можно постараться подтянуть сроки оплаты перевозчиков, к срокам оплаты клиентов (если так, то какие аргументы используются для увеличения срока оплаты и есть ли эффект ;)).

Если все вышеописанное для кого-то покажется банальным, то прошу прощения. Но в виду приближения окончания года, предвижу обострения ситуации с обороткой.

Заранее благодарен за ответы по теме.

С уважением,
Зелепукин Андрей.

Заголовок: Re: Оборотные средства, как показатель стабильност
Создано Кирсанов Кирилл 10.10.2007 :: 11:55:37

Работать надо - с дебеторкой. ;)
У меня вся дебеторка делится на три категории "оперативные" "короткие" "длинные" деньги. Оперативные можно не рассматривать (прр/ упаковка / курьеры/ доки / сборы / предоплаты / взятки / авансы / страховки и т.д.). Без них не обойдешься и они всегда - твой финансовый вклад в запуск процесса. А вот дальше, это категории, которые подлежат оперативному управлению. В зависимости от текущего финансового положения я даю добро на длинные деньги. Главное, не забываем, что фактически мы кредитуем клиента, вкладываем свои деньги, а это должно приносить доход.

Заголовок: Re: Оборотные средства, как показатель стабильност
Создано Зелепукин Андрей 10.10.2007 :: 12:13:55

Кирилл. Приветствую.

То, что вы описали, у нас тоже существует. Ведется еженедельный мониторинг дебиторки (как Вы говорите "работаем с дебиторкой :-[").
Я же своим сообщением хотел поднять несколько дуругую проблему.
Вот ситуация:
подписан договор с клиентом, по которому определен срок оплаты - 10 банк. дней с момента передачи оригиналов документов (с ТТН и все-такое).
Работаем, возим, ставим и т.п.
Реально понимаю, что 10 б.д. выдерживать клиент все равно не будет и закладываю прогноз на 15 б.д., планируя свои платежи и мониторю приход денег.
По факту получаем следующий расклад - деньги получаем не ранее 20 б.д.. Как результат платежи крайне не ритмичны, фин. планированием при таких условиях заниматься почти не возможно.
При увеличении объема перевозок, резко увеличивается оборотка, а клиента как не соблюдали сроки платедей, так и не соблюдают.
Конечно пишутся письма, требования, пугаем не предоставлением тр-та. Нам кидают какую-то сумму.
Но потом все заново.
Вот я и решил спросить, может кто поделится опытом в решении данного вопроса.

Кириллу безусловно спасибо за ответ.
Прошу еще высказываться.

Заранее благодарен за ваши ответы.

С Уважением,
Зелепукин Андрей.

Заголовок: Re: Оборотные средства, как показатель стабильност
Создано Кирсанов Кирилл 10.10.2007 :: 12:45:11

Андрей, еженедельно, это ужас! Ежедневно - иначе велика вероятность возникновения дыры.
Я считаю, что 3 дня для проверки предоставленных отчетных доков, впечатывания и подписания п./п., более чем достаточно. Ведь фактически, на момент предоставления т/с Заказчик уже становится "должным". Дальше считаем: время транспортировки на межгороде мин. 1 сут. / макс. 12.; возврат т/с мин. 1сут / макс. 14.; обработка документов в АТП мин. 1 сут / макс. 10 сут; курьер/почта мин. 1 сут / макс. 15 сут.
Итого для готовности к оплате у Заказчика мин. 4 факт. +3 отсрочка = 7 банковских дней / макс. 51 факт. + 3 отсрочка = 54 банковских дней.
Вопрос. Зачем клиенту 10 б. дней? ;D